เปรียบเทียบกองทุนทองและหุ้นทองคำ ลงทุนทองแบบไหนดีกว่ากัน
ทองคำ สินทรัพย์ปลอดภัยในช่วงตลาดผันผวน ทางเลือกการออมที่หลายคนนิยมเพราะเป็นที่ทราบกันดีว่าราคาทองคำสูงขึ้นทุกปี ยกตัวอย่างราคาทองคำย้อนหลัง 5 ปี โดยปี 2562 ทองคำทำราคาสูงสุดที่ 22,400 บาท (ธ.ค. 2562) ขณะที่ปี 2567 ราคาทองคำสูงสุดที่ 42,000 บาท (พฤษภาคม 2567) ทำให้หลายคนเริ่มหันมาสนใจในการลงทุนทองมากขึ้น และจะเห็นได้ว่าการลงทุนในทองคำก็มีหลายรูปแบบ ซึ่งแต่ละรูปแบบสามารถสร้างผลตอบแทนได้ดี เหนือกว่าการฝากเงินในธนาคาร และยังสามารถเอาชนะอัตราเงินเฟ้อที่กัดกินมูลค่าเงินในบัญชีของเราลงไปทุกปี
สำหรับใครที่อยากเริ่มศึกษาการลงทุนในทองคำ เป็นตัวเลือกเพิ่มเติมจากการซื้อทองที่ร้านทอง ขอแนะนำตัวเลือกดังนี้
หุ้นทองคำ
หุ้นทองคำ คือการลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับทองคำ เช่น หุ้นบริษัทผู้ค้าทองคำหรือร้านทอง หุ้นเหมืองทอง เป็นต้น การซื้อหุ้นเปรียบได้กับการร่วมเป็นเจ้าของในกิจการตามสัดส่วนการถือครองหุ้น ดังนั้นปัจจัยด้านราคาหุ้นจะไม่ได้อิงตามราคาทองคำ แต่อาจได้รับอิทธิพลจากสภาวะตลาดทุน การดำเนินงานของบริษัท หรือกำไร – ขาดทุนจากการบริหารงาน ผู้ลงทุนต้องมีความรู้ด้านการลงทุน และติดตามข่าวสารตลอดเวลาเพื่อหาโอกาสทำกำไร การลงทุนหุ้นทองคำจึงไม่แนะนำสำหรับนักลงทุนมือใหม่
กองทุนทองคำ
กองทุนทองคำ คือการลงทุนทองคำในรูปแบบกองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในทองคำ เงินที่ลงทุนจะเปลี่ยนเป็นหน่วยลงทุน ซึ่งมีมูลค่าอิงกับราคาทองคำในตลาดโลก หากราคาทองคำในตลาดโลกปรับตัวสูงขึ้น หน่วยลงทุนของเราก็มีมูลค่าเพิ่มขึ้นตามไปด้วย นอกจากนี้ การลงทุนในกองทุนทองคำบางกองทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนค่าเงิน ดังนั้นควรศึกษาข้อมูลด้วยว่ากองทุนนั้นมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนค่าเงินหรือไม่
ทีนี้มาลองเทียบกันชัด ๆ ว่าข้อดีข้อเสียของกองทุนทองและหุ้นทองคำมีอะไรบ้าง
หุ้นทองคำกับกองทุนทองคำลงทุนทองแบบไหนดีกว่ากัน
| ข้อเปรียบเทียบ | หุ้นทองคำ | กองทุนทองคำ |
| ลักษณะการลงทุน |
ลงทุนในหุ้นของธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับทองคำ
|
ลงทุนในกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในทองคำ หรือ ETF
|
| ราคา | ปัจจัยด้านการดำเนินงานของบริษัทอาจมีผลต่อราคาหุ้น | อ้างอิงราคาตามตลาดโลก |
| การซื้อขาย | ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ | ซื้อผ่านผู้แนะนำการลงทุน หรือธนาคารชั้นนำ |
| ข้อควรระวัง | ต้องติดตามข่าวสาร วิเคราะห์สถานการณ์ | ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน |
การลงทุนในหุ้นทองคำจะมีความซับซ้อนในแง่ของการวิเคราะห์เลือกหุ้นที่น่าสนใจ หากเป็นนักลงทุนมือใหม่ที่ไม่เข้าใจเรื่องธุรกิจหรือตลาดหุ้น อาจยิ่งเพิ่มความเสี่ยงจากการลงทุนมากกว่าโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทน และในบ้านเราการลงทุนในหุ้นทองคำก็ยังไม่เป็นที่นิยม ต่างจากการลงทุนในกองทุนทองที่เข้าใจง่ายกว่า และอยู่ภายใต้การดูแลของผู้เชี่ยวชาญในสถาบันการเงิน เราจึงอยากแนะนำให้นักลงทุนพิจารณาลงทุนในกองทุนมากกว่าหุ้นทองคำ
เก็บตกวิธีการลงทุนในทองคำอื่นๆ
นอกจากการลงทุนในหุ้นทองคำและกองทุนทองคำแล้ว หลายคนก็นิยมซื้อทองคำเก็บไว้กับตัว ทั้งในรูปแบบทองรูปพรรณ และทองแท่ง โดยปัจจุบันการซื้อทองคำสามารถทำได้ 2 วิธี ดังนี้
- ซื้อจากร้านขายทอง วิธีการดั้งเดิมในการซื้อทองคำแท่งและรูปพรรณ บางคนก็เจาะจงไปซื้อทองในแหล่งใหญ่ ๆ เพราะมั่นใจในคุณภาพ หรือความบริสุทธิ์ของทองจากร้านทองนั้น ๆ แต่การซื้อทองวิธีนี้นอกจากต้องระมัดระวังขณะเดินทางไปซื้อขายทองที่ร้านแล้ว อาจเสียโอกาสซื้อขายในช่วงจังหวะที่ราคาทองเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วด้วย บางครั้งกว่าจะหาเวลาไปซื้อทอง ราคาก็ปรับตัวสูงขึ้นแล้ว
- ซื้อทองคำออนไลน์ หรือการทยอยสะสมทองคำผ่านแอปพลิเคชัน สามารถเริ่มต้นลงทุนเพียงหลักร้อย หรือด้วยมูลค่าขั้นต่ำที่ผู้ให้บริการกำหนดไว้ โดยราคาซื้อขายจะอ้างอิงราคาทอง ณ ขณะนั้น หากพอใจราคาในช่วงไหน ก็สั่งซื้อผ่านแอปฯ ได้ทันที เมื่อสะสมได้น้ำหนักตามเกณฑ์ก็สามารถแลกเป็นทองคำจริง หรือถอนออกเป็นเงินสดได้ตามราคาปัจจุบัน
อย่างไรก็ดี ซื้อทองคำออนไลน์ควรเลือกซื้อผ่านแพลตฟอร์มผู้ให้บริการที่เชื่อถือได้เท่านั้น อย่างเช่น Gold Wallet จากธนาคารกรุงไทย ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มซื้อ-ขายทองคำแท่งความบริสุทธิ์ 99.99% และ 96.5%* ออนไลน์แบบครบวงจร โดยอ้างอิงราคาทองคำแบบ real-Time การสมัครใช้งานก็ง่าย แถมยังติดตามข้อมูลสภาวะตลาดทองคำได้อย่างใกล้ชิด จึงมั่นใจได้ว่าจะไม่พลาดโอกาสในการลงทุนทองคำให้ได้ผลตอบแทนที่ดีแน่นอน
ประโยชน์ของการลงทุนในทองคำ
ก่อนตัดสินใจลงทุนในทองคำ มาดูกันว่านอกเหนือจากเรื่องราคาที่ทะยานขึ้นอย่างต่อเนื่องแล้ว การลงทุนในทองคำมีประโยชน์อย่างไร
- ให้ผลตอบแทนชนะอัตราเงินเฟ้อ จึงช่วยเติมมูลค่าของเงินออมให้งอกเงย ไม่ลดลงไปตามกาลเวลา
- เป็นสินทรัพย์ปลอดภัย ช่วยกระจายความเสี่ยงจากการลงทุน โดยเฉพาะในช่วงที่นานาประเทศต้องเผชิญกับวิกฤติ เช่น สงคราม หรือโรคระบาด จะเห็นได้ว่าช่วงเวลาดังกล่าวราคาทองคำจะปรับตัวสูงขึ้น
- มีหลายช่องทางการลงทุน สะดวกสบาย ตอบโจทย์ทุกไลฟ์สไตล์ ไม่ต้องรอทองลงค่อยวิ่งไปซื้อที่ร้านทอง เพราะสามารถซื้อทองผ่านแอปพลิเคชันได้เองแบบ real time หรือการลงทุนในกองทุนทองคำก็สามารถลงทุนผ่านแอปพลิเคชันของธนาคาร หรือบริษัทจัดการกองทุนได้เลย
จะเห็นได้ว่า การลงทุนในทองคำสามารถทำได้หลายวิธี ไม่จำกัดเพียงหุ้นทองคำ ซึ่งยังไม่เป็นที่นิยมแพร่หลายในเมืองไทย ทั้งนี้ การซื้อทองคำออนไลน์ หรือกองทุนทอง ถือเป็นทางเลือกที่ดีไม่ต่างกัน โดยธนาคารกรุงไทยก็มีแพลตฟอร์มที่ช่วยให้การลงทุนทองของเราเป็นเรื่องง่าย ด้วย Gold Wallet แพลตฟอร์มซื้อขายทองคำออนไลน์แบบครบวงจร สามารถซื้อ-ขาย-ถอน ทองคำแท่งความบริสุทธิ์ 99.99% (มาตรฐานสากล) และ 96.5% (มาตรฐานไทย) กับร้านทองชั้นนำได้ง่าย ๆ สะดวกรวดเร็ว ผ่านแอปฯเป๋าตัง
